中新網(wǎng)上海5月14日電 (記者 李姝徵)組織老年群體到銀行柜臺(tái)換購(gòu)?fù)鈪R現(xiàn)鈔，后將外匯現(xiàn)鈔倒賣牟利……在一起非法匯兌案件中，犯罪嫌疑人利用400余名老年人作為實(shí)施違法犯罪的“工具人”和“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁對(duì)象”。

　　記者14日從上海警方獲悉，近日，警方偵破一起利用老年群體實(shí)施非法匯兌的典型案件，抓獲犯罪嫌疑人6人，涉案金額4500余萬(wàn)元。

　　2025年12月，上海警方在走訪銀行等金融機(jī)構(gòu)時(shí)，部分銀行反映：近期大量老年人集中兌換外匯現(xiàn)鈔，導(dǎo)致銀行網(wǎng)點(diǎn)外匯現(xiàn)鈔供不應(yīng)求，且老年人換匯后，經(jīng)常在銀行門口將外匯現(xiàn)鈔交給同一名男子。接到反映后，警方會(huì)同外匯局、反洗錢監(jiān)管部門立即開展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些老年人大多以出國(guó)旅游為換匯理由，但實(shí)際并沒(méi)有購(gòu)票記錄，甚至沒(méi)有申領(lǐng)護(hù)照。綜合研判，警方認(rèn)為其中存在經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑，遂開展立案?jìng)刹椤?/p>

　　經(jīng)查，犯罪嫌疑人唐某、張某等人以“集中組織、分拆購(gòu)匯、頂額提現(xiàn)”為模式，通過(guò)給予老人“好處費(fèi)”的方式，組織老年人和社會(huì)人員至市區(qū)小微銀行、郊區(qū)銀行等網(wǎng)點(diǎn)，虛構(gòu)換購(gòu)理由換取外匯現(xiàn)鈔，后將外匯現(xiàn)鈔倒賣牟利，涉及老年人400余名。

　　警方表示，在本案中，唐某、張某均為唆使老年人進(jìn)行非法匯兌的組織者，但二人犯罪手法不同。唐某為老年人提供人民幣現(xiàn)金，組織老年人將人民幣兌換成日元現(xiàn)鈔，再將日元現(xiàn)鈔進(jìn)行倒賣牟利。張某則通過(guò)收取回國(guó)人員未使用的剩余美元現(xiàn)鈔，再組織老年人直接將美元現(xiàn)鈔兌換成日元現(xiàn)鈔，對(duì)外倒賣牟利。

　　“黃牛”如何找到充當(dāng)非法匯兌“工具人”的老人？上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)盛曉斌表示，犯罪嫌疑人會(huì)加入老年人用于團(tuán)購(gòu)、買菜的群聊，在群內(nèi)發(fā)布換購(gòu)信息，承諾兌換達(dá)到5萬(wàn)等值美元限額后給予150至180元不等的好處費(fèi)，誘導(dǎo)老年人為其換購(gòu)?fù)鈪R；或者到公園、廣場(chǎng)等老年人較為密集的場(chǎng)所去“拉人頭”，通過(guò)老年人口口相傳的形式，招募老年人，實(shí)施犯罪。

　　盛曉斌表示，出借個(gè)人額度幫他人騙購(gòu)?fù)鈪R危害極大：一是占用個(gè)人年度購(gòu)匯額度，影響自身及親屬留學(xué)、旅游等正常用匯需求；二是違反外匯管理規(guī)定，將被處以行政處罰，個(gè)人信用受損；三是情節(jié)嚴(yán)重可構(gòu)成騙購(gòu)?fù)鈪R罪，若牽扯電信詐騙、賭博等上游黑灰資金，還可能涉嫌洗錢，需承擔(dān)刑事責(zé)任。

　　掌握證據(jù)后，2026年4月，上海警方開展收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲唐某、張某等6名犯罪嫌疑人。目前，唐某因涉嫌騙購(gòu)?fù)鈪R罪、張某因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被檢察機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕，其余4名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

　　上海警方嚴(yán)厲打擊各類經(jīng)濟(jì)犯罪。數(shù)據(jù)顯示，今年1月至今，上海警方已破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件600余起，抓獲犯罪嫌疑人1600余名，涉案金額330余億元。

　　結(jié)合群眾身邊不正之風(fēng)和腐敗問(wèn)題集中整治工作，上海警方縱深推動(dòng)養(yǎng)老服務(wù)突出問(wèn)題重點(diǎn)整治，嚴(yán)厲打擊涉老年群體經(jīng)濟(jì)犯罪。上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)黨委委員、副總隊(duì)長(zhǎng)謝春雷表示，今年以來(lái)，上海警方破獲多起涉老經(jīng)濟(jì)犯罪案件，抓獲犯罪嫌疑人120余名。(完)